Согласно существующему законодательству, уголовная ответственность за совершение следующих статей:
Ст. 159 «Мошенничество». Используется тогда, когда гражданам нанесён ущерб, деньги утрачены. Ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или иного имущества)». Благодаря ей сам принцип создания пирамиды стал уголовно наказуемым и позволяет останавливать работу подобных организаций до момента катастрофы. Используется в судебной практике ещё и ст. 14.62 КоАП РФ, по которой можно привлечь к выплате административного штрафа, а также штрафов за деятельность, связанную с привлечением новых участников, т.е. наказание возможно за любую рекламную кампанию организаций пирамидального типа.
По «мошенничеству» возможны следующие виды наказаний: принуждение к обязательным работам (от 45 до 60 восьмичасовых рабочих дней),работы исправительные –максимальный срок два года, принудительные (от 2 — 5 лет), штрафные санкции (от ста тысяч до миллиона рублей), арест до 4 месяцев, лишение свободы от 2 до 6 лет, ограничение свободы до 2 лет.
Наказание сильно зависит от применяемой части статьи в каждом конкретном случае и размеров мошенничества (если преступление совершено в особо крупном размере, то наказание будет строже).
Ст. 172.2 предусматривает: принудительные работы до 4 лет, лишение свободы до 4 лет (может сочетаться с ограничением свободы до года), штрафные санкции до миллиона.
В случае аферы в особо крупном размере наказание увеличивается:
штрафные санкции до 1,5 миллиона рублей; лишение свободы до 6 лет (с возможным ограничением свободы до 2 лет); принудительные работы до 5 лет. В нынешней судебной практике применяются обе нормы. По 172.2 ст. наказание наступает за организацию незаконной пирамидальной структуры, по «Мошенничеству» аферисты получают наказание за хищение денег.
Новые правила борьбы с мошенниками
Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.
При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.
При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:
Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации. Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств. Сбор доказательной базы по ст. 172.2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет. Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.
Неоценимую роль в предотвращении деятельности таких организаций будет играть бдительность, проявленная самими гражданами. Для борьбы с аферистами необходимо подать заявление в правоохранительные органы или направить известную информацию в интернет-приемную банка России. Любые документы, связанные с передачей денег, должны быть сохранены.
Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид
Рубрика : 17. Уголовное право и процесс
Дата публикации : 04.04.2014
Статья просмотрена: 3510 раз
Библиографическое описание: Курина М. С. Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид [Текст] // Право: современные тенденции: материалы II Междунар. науч. конф. (г. Уфа, апрель 2014 г.). — Уфа: Лето, 2014. С. 111-113. URL https://moluch.ru/conf/law/archive/114/5482/ (дата обращения: 14.02.2020).
С каждым днем появляются более новые и более совершенные формы финансовых пирамид, что усложняет привлечение создателей или организаторов к уголовной ответственности, т. к. их деяния нельзя квалифицировать по существующим в уголовном кодексе статьям.
Ключевые слова: мошенничество, «финансовые пирамиды», незаконная банковская деятельность, незаконное предпринимательство.
Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это дало толчок для появления различных экономических субъектов, созданные для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды.
Безусловно, острый резонанс в обществе вызвала деятельность МММ-94, деятельность которой основывалась на увеличении капитала за счет внесения средств новых вкладчиков.
С февраля 1994 года АООТ «ТФК «МММ» начало выпуск акций и билетов, при этом данная организация не имела лицензии Центрального Банка России на данную деятельность, незаконно были открыты обменные пункты по покупке и продаже данных акций. По данному составу преступления по ч. 1 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [2. С.93] был осужден соучредитель МММ В.Мавроди.
Сам С. Мавроди был осуждён за мошенничество, которая предусмотрена ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) [3, с.79]. Это связано с тем, что по телевидению шла активная рекламная компания, в которой указывались гарантии вкладчикам на возврат денежных средств с процентами, тем самым это позволяло компании АООТ «МММ» завладеть чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием, что и предусмотрено данной статьёй.
В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность.
Рассмотрим деятельность финансовых пирамид подробнее и убедимся в том, что в настоящее время невозможно квалифицировать преступления в данной сфере по какой-либо статье, в том числе по ст. 159 УК РФ (мошенничество) [4, с.79].
Дело в том, что такая деятельность не предусматривает создание юридического лица или фирмы, так как является инструментом, а точнее программой, реализованной через веб интерфейс, по учёту переводов и расчёту возможных процентов. Поэтому преступление не может квалифицироваться по ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) [5, с.91]., так как не является организационно структурой, деятельность которой направлена на получение прибыли. Механизм функционирования представляет собой некое сообщество физических лиц, которые обмениваются денежными средствами, а «пирамида» определяет кому и когда переводить деньги. Лицо, участвующее в данном сообществе в праве не переводить деньги другому участнику, но в таком случае оно исключается из базы данных сайта. Получается, что нет никакой деятельности у такой «фирмы», нет структуры, бухгалтерии и счетов, как следствие ведение предпринимательской деятельности.
Кроме выше указанной статьи в судебной практике данная деятельность часто квалифицируется по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [6, с.93]. Объективная сторона преступления включает в себя тот факт, что осуществляется незаконная банковская деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, так как структура финансовой пирамиды выполняет денежные переводы электронных платёжных средств без лицензии ЦБ РФ, но по сути относится к НКО (некоммерческим банковским организациям). При детальном рассмотрении оказывается, что денежные средства не аккумулируются на счетах пирамиды, а переводятся между вкладчиками, т. е. физическими лицами, соответственно являются добровольными пожертвованиями.
Для квалификации преступления также используется ст. 159 УК РФ (мошенничество) [7.с.79], составом преступления в которой является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Но создатели пирамид, опасаясь наказания именно по данной статье, стараются донести до вкладчиков информацию, которая в прямой форме говорит о том, что данное сообщество является финансовой пирамидой и денежные средства в неё не рекомендуется вкладывать или куда-либо переводить. В качестве примера можно взять финансовую пирамиду «МММ-2011» на сайте которой крупным шрифтом была написана строка «Осторожно, финансовая пирамида», а затем располагался текст с объяснениями, что люди, переводя деньги, могут их потерять полностью.
В. К. Гавло и В. Ю. Белицкий выделяют еще один способ прикрытия деятельности финансовых пирамид под организацию сетевого маркетинга. В ходе деятельности проводились семинары, где и привлекались новые потенциальные жертвы. [8, с.3]
Сетевой маркетинг — это вид финансовой пирамиды, основанный на оплате членского взноса, прибыль участника формируется за счет привлечения им в свою структуру новых людей и оплаты ими взноса за участие.
Трудность по привлечению к уголовной ответственности создателей финансовый пирамид отмечает в своей статье «Построил пирамиду — отвечай!» кандидат юридических наук Г.Смирнов. [9]
Г. Смирнов указывает на то, что организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики, т. к. граждане инвестируют свои денежные средства в отдельные группы лиц. Так же автор приводит вариант статьи, где предусмотрена ответственность за создание пирамид:
«1. Создание объединения физических лиц или организации (за исключением организации, уполномоченной в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать денежные средства населения) с целью привлечения денежных средств населения путем обещания имущественных выгод, если выплаты или иные имущественные выгоды, предоставляемые лицам, производившим денежные взносы, осуществляются за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, а равно руководство такой организацией, объединением физических лиц или их структурными подразделениями » [10, с.5].
13 ноября 2012 года на официальном сайте Российской Газеты был опубликован проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды».
«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью
1. Создание финансовой пирамиды и (или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. » [11]
Организации, которые будут привлекаться по данной статье, также могут найти «обходной путь» закона, а именно не обещать имущественную выгоду.
Статью необходимо сформулировать таким образом, чтобы ответственность наступала за создание и организацию структуры, где получение прибыли осуществлялось за счет привлечения новых лиц, вносящих взносы.
Существует еще множество способов по организационной структуре финансовых пирамид, все зависит от фантазии создателя, который обычно остается в тени своей деятельности.
По подсчетам следственного комитета (СКР) на апрель 2013, в России работало около 20 тысяч финансовых пирамид. [12]
В нашей стране граждане идут на риск, вкладывая свои деньги под тридцать процентов в месяц, ожидая легкой выгоды. У граждан всегда есть выбор инвестировать или не инвестировать свои деньги в сомнительные организации. Считать это преступным деянием, по моему мнению, не совсем логично. Делать создателей пирамид символом зла тоже не стоит, необходимо помнить, что спрос рождает предложение, пока люди ищут способы быстро увеличить свой капитал — они его найдут, а помогут в этом финансовые пирамиды.
Данную проблему необходимо решать целым комплексом мер: увеличением уровня жизни населения, проводить в СМИ «антирекламу» финансовых пирамид, и провести криминализацию данного деяния, т. е. внести соответствующую статью в Уголовный кодекс.
1. ч. 1 ст.34 //Конституция Российской Федерации Официальное издание. — М.: Юрид. лит., 2011. — 64 с.
2. ч. 1 ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
3. ч. 3 ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
4. ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. –Законы и кодексы.
5. ст. 171 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
6. ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
7. ст. 179// Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.
8. Гавло, В.К., Проблемы изучения способов совершения мошенничеств, действующих по принципу «финансовых пирамид» / В. К. Гавло, В. Ю. Белицкий //«Российский следователь», 2012, № 1 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
9. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
10. Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».
За продвижение финансовых пирамид — штраф 1 миллион рублей Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документ, автором которого является Правительство РФ, направлен на законодательное установление административной ответственности за организацию и рекламу деятельности финансовых пирамид.
Как следует из сообщения на официальном сайте Правительства РФ, впервые действия по «привлечению денежных средств и другого имущества физических лиц или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, проводятся за счёт привлечённых денежных средств и другого имущества других физических лиц или юридических лиц» названы официально финансовой пирамидой.
В кабинете министров отмечают, что такие действия будут классифицироваться как преступление или правонарушение при отсутствии у организации или лица, привлекающего средства инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности, направленной на получение реального дохода от привлеченных денежных средств. Чиновники уверены, что эти меры поспособствуют развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, а также повышению доверия граждан к финансовым инструментам.
В качестве ответственности за организацию финансовых пирамид предлагается ввести административную ответственность в виде штрафа за создание или рекламу финансовых пирамид в размере до 1 млн рублей или заработной платы за два года, при условии, что в этих действиях не будет усмотрен уголовный состав.
Кроме того, подготовлены поправки в Уголовный кодекс РФ и Уголовно процессуальный кодекс РФ, которые «развязывают руки» полиции для пресечения деятельности финансовых пирамид и возможности проведения предварительного следствия по этому поводу. До сих пор действия организаторов не попадали под уголовную ответственность, поскольку для открытия производства по статье 159 УК РФ, регламентирующей ответственность за мошеннические действия, необходимо было заявление потерпевших. А участники финансовых пирамид себя таковыми не считали и обращались за помощью, как правило, уже после того, как организаторы пирамиды прекращали свою деятельность и скрывались. Теперь может появится возможность разработки финансовых пирамид на стадии их зарождения и привлечения организаторов к ответственности еще до того, как появятся первые обманутые вкладчики.
Законом также установлена административная ответственность за распространение и тиражирование информации о финансовых пирамидах, а также за привлечение в нее новых участников. За такие действия КоАП РФ установлены штрафы в размере от 5 тысяч до 1 млн рублей, при условии отсутствия состава уголовного преступления.
Надо отметить, что этот закон назрел, как минимум, несколько лет назад, когда небезызвестный Сергей Мавроди, «отец» российских финансовых пирамид, организовал МММ-2011. Тогда финансовая пирамида обошлась многим россиянам в несколько миллиардов рублей, однако уголовных дел было возбуждено меньше десятка. Ни один из фигурантов этих дел так и не понес реального наказания. В отношении самого Сергея Мавроди было возбуждено по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве, а вот дело о мошенничестве было открыто в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по части 4 статьи 159 УК РФ только в конце 2012 года Это дело до сих пор находится в производстве Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве, а сам Сергей Мавроди не стесняется заявлять о рестартах свой финансовой пирамиды.
С другой стороны, многие эксперты, и не только российские, отмечают, что к вопросу установления подобной ответственности надо подходить крайне осторожно и вдумчиво. Ведь при определенном допущении к финансовым пирамидам, говорят они, можно отнести и банки с их кредитной системой. Предпринимались такие попытки и в отношении так называемых криптовалют. В частности, в феврале этого года Банк России озвучил точку зрения, согласно которой самая популярная криптовалюта — биткоины — в глазах финансового регулятора ничем не отличается от финансовой пирамиды.
Но, хотя ЦБ РФ и предостерег от использования биткоинов, поскольку «в связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию /отмывание/ доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма», но на самом деле подобное отождествление — это, что называется, натягивание совы на глобус. Ведь легального определения, что такое денежный суррогат (а именно им, согласно озвученной позиции ЦБ, и является любая криптовалюта), в России до сих пор нет. А стало быть, отнести подобную деятельность к незаконной в принципе нельзя. Не говоря уже об организации финансовых пирамид.
В итоге, Банк России вынужден был, спустя почти полтора года, заметно смягчить свою точку зрения касательно биткоинов. Причем озвучила ее уже непосредственно глава ведомства — Эльвира Набиуллина, давая интервью американскому телеканалу CNBC.
К тому же, в том, что касается особенностей деятельности финансовых пирамид, совершенно не налажиена разъяснительная работа с населением — ни властями, ни банками, ни экспертами. В результате, доверчивые российские граждане раз за разом продолжают нести тому же Мавроди и иже с ним свои сбережения (зачастую — последние). А если они еще и уговорили сделать это своих родных или друзей, то они, после вступления нового закона в силу, рискуют получить большие штрафы.
Однако, закрывать глаза на масштаб проблемы пирамид нельзя — об этом говорит и статистика, озвученная еще в апреле 2015 года. По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, только за один 2014 год была пресечена деятельность 250 финансовых пирамид, в результате которой российские граждане потеряли, ни много ни мало, 2 миллиарда рублей. Поэтому, несмотря на все возможные минусы, установление уголовной ответственности действительно поможет расчистить финансовый рынок от таких непорядочных игроков и даст возможность честному бизнесу спокойно работать в этой сфере, а гражданам — сохранить свои деньги в неприкосновенности.
Зачем Уголовному кодексу статья о финансовых пирамидах
Следственный комитет разработал законопроект о введении уголовной ответственности за создание финансовых пирамид. Георгий Смирнов перечисляет предпосылки для изменения Уголовного кодекса, объясняет, чем пирамиды отличаются от мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, а также формулирует возможный текст соответствующей статьи.
Георгий Смирнов, к.ю.н., майор юстиции
В последнее десятилетие в России широкое распространение получили различного рода организации и неформальные объединения физических лиц, деятельность которых основана на принципах финансовой пирамиды. Суть ее заключается в привлечении денежных средств физических или юридических лиц посредством обещания высокой прибыльности от взносов, производимых в фонд такой организации или объединения. При этом выплата обещанного дохода осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц.
Финансовая пирамида имеет внешнее сходство с рядом организационно-правовых форм осуществления коммерческой деятельности. В частности, как и коммерческая организация, она привлекает денежные средства в свой фонд и выплачивает за это определенный доход. Однако в отличие от коммерческой организации, выплата дохода лицам, осуществившим взнос в фонд финансовой пирамиды, производится не из чистой прибыли, получаемой от предпринимательской или иной экономической деятельности (дивиденда), а за счет привлеченных от вкладчиков денежных средств.
Основные принципы функционирования финансовой пирамиды имеют множество сходных черт с банковской деятельностью. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности.
Однако именно для того, чтобы банки не превратились в финансовые пирамиды, государство жестко регламентирует их деятельность, начиная с установления требований к обязательному размеру минимального уставного и резервного капитала, обязательности осуществления банковской деятельности как исключительного вида деятельности и получения лицензий на отдельные виды банковских операций и заканчивая ставкой рефинансирования, а также гарантиями прав и законных интересов клиентов банков в виде обязательного страхования вкладов.
Объективной закономерностью деятельности финансовых пирамид, как известно, является неизбежное уменьшение количества лиц, желающих произвести взносы в фонд финансовой пирамиды на определенном этапе, и обусловленная этим невозможность дальнейших выплат. Так, от деятельности только одной финансовой пирамиды «МММ» 1994 года пострадало около 20 миллиона человек.
В настоящее время в России помимо финансовых пирамид, действующих на федеральном уровне (то есть, организаций или объединений, представительства или структурные подразделения которых осуществляют свою деятельность практически во всех регионах Российской Федерации), функционирует множество региональных организаций (объединений), основанных на принципах финансовой пирамиды.
С учетом масштаба деятельности эти организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики в результате того, что граждане, мотивированные обещанием высокого дохода, инвестируют свои денежные средства не в покупку ценных бумаг или иных финансовых инструментов либо во вклады в банках, а передают их в пользу определенной группы лиц, не осуществляющих никакой предпринимательской или иной экономической деятельности. Кроме того, последующее прекращение выплат по взносам влечет за собой массовое недоверие населения к иным финансовым институтам, а также острые социальные конфликты.
Классическая финансовая пирамида предполагает утаивание ее организаторами от потенциальных вкладчиков источника происхождения выплачиваемого им дохода, либо инсценировка деятельности финансовой пирамиды под тот или иной вид высокоприбыльной финансовой деятельности.
Именно такой была пирамида Ч. Понци, – создателя первой из известных финансовых пирамид, который сообщал вкладчикам, что инвестирует привлеченные денежные средства в почтовые марки, существенная разница стоимости которых в разных странах позволяет ему получать высокую прибыль.
Один из основателей американской фондовой биржи NASDAQ Б. Мейдофф создал компанию «Madoff Investment Securities», которая как он заявлял, осуществляла инвестиции в высокодоходные финансовые инструменты, однако оказалась на самом деле финансовой пирамидой.
Источник получения прибыли в финансовой пирамиде МММ 1994 года был объявлен коммерческой тайной.
Создатели пирамид такого типа во всем мире привлекаются к уголовной ответственности за мошенничество, так как вводят потенциальных вкладчиков в заблуждение относительно характера дальнейшего использования полученных от них денежных средств.
Учитывая это, для избежания уголовной ответственности за мошенничество был изобретен второй тип финансовых пирамид, где потенциальным вкладчикам честно сообщается о том, что выплаты им будут производиться за счет средств, полученных от других вкладчиков, а также то, что они в любой момент могут прекратиться.
Однако в целях склонения потенциальных вкладчиков произвести взнос в фонд финансовой пирамиды несмотря на эти условия, их организаторами применяются различные психологические приемы стимулирования мотивации, например, особо подчеркиваются преимущества вкладчиков, оказавшихся в первой очереди, деятельности пирамиды придается определенная религиозная, нравственная или иная идеологическая окраска, к примеру она называется фондом верующих, кассой взаимопомощи, и т.д.
Во многих странах деятельность, основанная на принципах финансовой пирамиды, в том числе, когда потенциальным вкладчикам сообщается о ее реальном характере, запрещена.
Уголовная ответственность за создание подобного рода организаций предусмотрена в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, США и ряде других стран.
В УК ряда штатов США, а также в Австрии рассматриваемое деяние прямо названо термином «финансовая пирамида». В законодательстве других стран оно называется «игрой» или «игрой по цепочке».
В странах с развитым фондовым рынком, например, в США, Великобритании, где кризис на фондовом рынке, в том числе возникший вследствие недостаточной ликвидности находящихся в обороте финансовых инструментов, может повлечь за собой негативные последствия для экономики страны в целом, подобного рода деяния относятся к числу тяжких или даже особо тяжких, а уголовная ответственность наступает за привлечение в фонд финансовой пирамиды денежных средств не только физических лиц, но и организаций.
В России, вследствие отсутствия прямого уголовно-правового запрета привлечь организаторов и руководителей большинства действующих финансовых пирамид к уголовной ответственности практически невозможно.
Так, уголовная ответственность за мошенничество (статья 159 УК РФ) предполагает необходимость наличия в действиях виновного при получении им имущества от потерпевшего, такого признака, как обман. Однако, как уже было отмечено ранее, организаторы и руководители финансовых пирамид уведомляют потенциальных вкладчиков о том, что их организация (объединение) не осуществляет никакой предпринимательской деятельности, а основывается на принципах выплаты дохода за счет взносов, производимых иными лицами.
Деяние этих лиц зачастую не содержит и признаки незаконной предпринимательской деятельности (статья 173 УК РФ), так как осуществляемая ими деятельность формально не относится к определяемой в статье 8 ГК РФ предпринимательской деятельности. С учетом господствующего в сфере имущественных отношений запретительного метода правового регулирования, такая деятельность может рассматриваться скорее как иная, не запрещенная законом деятельность.
С учетом изложенного предлагается ввести в России запрет на подобного рода деятельность. Соответствующая статья УК РФ может быть сформулирована следующим образом:
«Статья 172 1 . Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью
Создание финансовой пирамиды и(или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, – наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере;
б) причинившее значительный ущерб гражданину, –
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в особо крупном размере;
б) повлекшее по неосторожности тяжкие последствия, –
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. Крупным размером привлеченных от населения денежных средств в настоящей статье признается сумма денежных средств, превышающая три миллиона рублей, а особо крупным – десять миллионов рублей.» Владимир Путин утвердил уголовное наказание за создание финансовых пирамид Президент России Владимир Путин подписал закон о введении уголовной ответственности за организацию финансовых пирамид, соответствующие поправки вносятся в Уголовный кодекс. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
За привлечение средств в размере более 1,5 млн. рублей предусматривается штраф до 1 млн. рублей, принудительные работы на срок до 4 лет либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер — более 6 млн. рублей — организаторам пирамиды грозит штраф до 1,5 млн. рублей, принудительные работы на срок до 5 лет либо лишение свободы на срок до 6 лет.
Ранее законопроект был одобрен Советом Федерации.
Не хотите пропускать важные новости?
Давно пора!
ПФР это та же пирамида:)
Пенсионный фонд попадает под понятие? Ведь текущие пенсионеры получают «дивиденды» за счет средств тех, кто когда то потом будет получать «дивиденды», если понятие пенсия не канет в лета
А страховые компании попадают под этот перечень? Та же самая пирамида.
Хорошая новость для чиновников.
разве такого закона не было?
Я вот думаю, кто из создателей пирамид протолкнул этот законопроект.МВД и суды давно и успешно расследуют преступления создателей и участников финансовых пирамид, квалифицируя их действия по ч.4 ст.159 УК РФ. Напомню наказание по данной статье: лишение свободы до 10 лет и штраф до 1 млн.рублей. Поэтому подписанный закон просто подарок для мошенников — организаторов и участников финансовых пирамид: теперь их преступные действия будут наказываться лишением свободы до 6 лет ( можно и условно) и штрафом до 1,5 млн.рублей ( разница в 0,5 млн.рублей не принципиальна для лиц завладевших десятками и сотнями миллионов рублей). Кроме того, уже осужденные судом за даннные деяние, имеют право на пересмотр их приговоров, т.к. новый закон мягче чем тот, по которому они отбывают наказание. Браво депутатам ГД и Президенту РФ.
Народ вы задумайтесь, ранее деяния организатора и участника финансовой пирамиды квалифицировались как мошенничество в особо крупном размере, наказание за которое было предусмотрено до 10 лет лишения свободы, а сейчас до 6 будет. То есть наворовал 500 млн тебя осудят максимум на 6 лет, при этом если ты ранее не судим, имеются смягчающие обстоятельства 3-4 года, а если Обвиняемый заключит досудебном соглашение о сотрудничестве то вообще условка, при этом возврат похищенного имущества не сильно повлияет на срок наказания. Я в шоке! Думаю сейчас фин пирамид будет в разы больше.
Государство, в свое время, создало пирамиду ГКО
.</li><li>Информация об источниках (помимо получения средств рядовых инвесторов) дохода организации крайне расплывчата, не конкретна.</li><li>Организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег.</li><li>Гарантия получения высокого дохода.</li><li>Заключение целевого или простого договора финансирования (по договору возврат денег не происходит даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком).</li><li>Невозможно получить у компании документы о работе с полученными доходами (информация о таких документах, как годовой баланс, любые отчёты или сведения не предоставляются).</li></ol><blockquote><p>Для определения мошеннической схемы важно руководствоваться одним основополагающим правилом: гарантия больших (любых) доходов противоречит законодательству. Никто не может гарантировать получение прибыли без риска. Особенно, если процесс получения доходов компанией неясен.</p></blockquote><h2>Механизм пирамид</h2><p>Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков. При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.</p><p style=)
 процент от общей суммы долга или кредита.</li><li>Профессионалы в мире продаж ценных бумаг готовы представлять интересы людей на биржевых рынках.</li></ol><p>Суть всех пяти видов: заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только «по блату» и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер.</p><blockquote><p>Основной принцип рынка, о котором нужно помнить, оценивая ту или иную компанию – в мире экономики никто не работает в убыток себе, бесплатный сыр находится в мышеловке. Любой надежный банк предоставляет фиксированный процент по вкладам и он незначительно выше роста инфляции.</p></blockquote><h2>Уголовная ответственность</h2><p>Развитие правового решения проблемы с финансовыми пирамидами началось 1 июля 1994 г. (с датой внесения новой правовой нормы в уголовный закон: по ст.148 части 3 причинение имущественного ущерба собственнику, осуществлённое обманным путём при отсутствии признаков хищения).</p><p style=)
